Le ministre australien de l’Intérieur annonce des pouvoirs étendus pour limiter les distributeurs automatiques de crypto-monnaies

Le ministre australien de l’Intérieur, Tony Burke, a annoncé mercredi de nouvelles règles visant à réprimer les distributeurs automatiques de crypto-monnaies, qualifiant ces machines de « produit à haut risque » lié au blanchiment d’argent, aux escroqueries et à l’exploitation des enfants.

L’annonce faisait partie de nouvelles mesures radicales pour lutter contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et les risques criminels.

« Il y a six ans, l’Australie en comptait 23. Il y a trois ans, l’Australie en comptait 200. Aujourd’hui, nous en avons 2 000. Leur nombre a augmenté et a crû rapidement », a déclaré Burke lors d’une allocution au National Press Club à Canberra, cité par ABC News.

Le ministre de l’Intérieur a indiqué que l’achat de crypto-monnaies en espèces rendait leur traçabilité difficile, AUSTRAC ayant établi un lien entre les distributeurs automatiques de crypto-monnaies et le blanchiment d’argent, les escroqueries, la fraude, les substances illicites et l’exploitation des enfants.

« Lorsqu’ils ont examiné les principaux utilisateurs, ceux qui injectaient le plus d’argent dans les distributeurs automatiques de crypto-monnaies, 85 % des fonds traités par ces utilisateurs étaient liés à des escroqueries ou à des mules financières », a-t-il déclaré.

Cette annonce marque l’aboutissement d’une pression réglementaire croissante sur une industrie que les autorités estiment avoir prospéré sans contrôle tout en facilitant la criminalité financière. 

Burke a indiqué qu’un projet de loi était en cours de rédaction afin de donner à AUSTRAC le pouvoir de restreindre ou d’interdire les « produits à haut risque », y compris les distributeurs automatiques de crypto-monnaies, le ministre devant le présenter au Parlement dans les prochains mois.

Le ministre a refusé de préciser si AUSTRAC interdirait purement et simplement ces machines, affirmant que de telles déclarations pourraient entraîner un « recours juridique ».

« La capacité pour AUSTRAC de prendre une décision à ce sujet sera conférée par la législation que je présenterai », a ajouté Burke.

Le risque en perspective

« Je ne pense pas que les distributeurs automatiques de crypto-monnaies représentent un risque significatif par rapport à d’autres canaux établis tels que les banques, les casinos ou les services de transfert de fonds (d’autant plus que la plupart des distributeurs automatiques de crypto-monnaies exigent déjà un certain niveau de vérification KYC) », a déclaré James Volpe, directeur fondateur de l’entreprise d’éducation Web3 basée à Melbourne, uCubed, à Decrypt. 

Il a indiqué que ces distributeurs méritaient une attention particulière bien qu’ils ne soient pas « parmi les sources de risque de criminalité financière les plus importantes », ajoutant qu’AUSTRAC semble se concentrer sur la « lutte contre l’utilisation criminelle plutôt que sur le frein à l’innovation ».

La répression réglementaire a commencé à prendre de l’ampleur en mars lorsque AUSTRAC a mis les opérateurs de distributeurs automatiques de crypto-monnaies « en alerte » après qu’un groupe de travail formé fin 2023 a découvert des « tendances inquiétantes et des indicateurs d’activités suspectes » liés à ces machines.

En juin, l’agence avait refusé de renouveler l’enregistrement de l’opérateur de distributeurs automatiques de crypto-monnaies Harro's Empires et imposé des plafonds de transaction de 5 000 $ ainsi que des exigences renforcées de diligence raisonnable à l’égard de la clientèle dans tout le secteur.

Volpe a déclaré qu’il existait un potentiel de « collaboration plus intelligente » entre AUSTRAC, les forces de l’ordre et les fournisseurs de distributeurs automatiques. 

Il a suggéré que des systèmes automatisés pourraient « surveiller les schémas de transaction et ne signaler que les activités à haut risque ou suspectes pour un examen plus approfondi », ce qui permettrait une « application ciblée tout en préservant le droit à la vie privée des utilisateurs ».